Большинство из нас знает, как инвестировать на фондовой бирже, но мало кто интересуется внебиржевыми инструментами. А, зря?! По некоторым вложениям можно возместить до 50% расходов на инвестиции. Расходы возмещает фонд «Сколково» за счет уплаченного НДФЛ.
Содержание:
- Об инновационном центре «Сколково».
- Что дает частному инвестору фонд «Сколково»?
- За счет чего «Сколково» возвращает деньги?
- Какие требования предъявляет фонд «Сколково» к инвесторам?
- Что нужно инвестору, чтобы получить возмещение затрат от «Сколково»?
- Где найти стартап от фонда «Сколково» для вложений?
- Как выбрать стартап для вложений?
- Какие риски инвестиций в стартапы?
- Сколько можно заработать на инвестициях в стартапы?
В 2019 году правительство РФ поддержало проекты инновационного центра «Сколково», разрешив возвращать частным лицам до 50% от суммы инвестиций. Фонд «Сколково», если кто не знает, это некоммерческая организация, созданная по инициативе президента РФ в сентябре 2010 года. Фонд поддерживает стартапы по исследованию в областях: энергоэффективность и энергосбережение, ядерные, космические, биомедицинские, стратегические компьютерные технологии и программное обеспечение.
Что дает частному инвестору фонд «Сколково»?
Понятно, что стартапам в области научных исследований без поддержки правительства сложно обойтись. А какая выгода от этого инвестору? А вот какая: если инвестор выберет в качестве объекта инвестирования один из проектов «Сколково», он может почти сразу же возместить 50% своих расходов. Фонд «Сколково» возвращает деньги в течение двух недель с даты одобрения подтверждающих документов. И это не считая доходности, которую инвестору могут в дальнейшем принести вложения, в случае удачной реализации проекта.
За счет чего «Сколково» возвращает деньги?
За счет уплаченного инвестором НДФЛ. Максимальная сумма возмещения частному инвестору за инвестиции в один стартап – до 20 млн руб. Инвестор должен вложить не менее 1 млн руб.:
- в уставный капитал или имущество;
- в эмиссию/доп. эмиссию ценных бумаг;
- конвертируемый займ сроком не менее года.
Общий размер возмещения до 50% инвестиций, но не более 100% суммы НДФЛ, уплаченной инвестором за три предшествующих года.
Рассмотрим на примерах:
- Инвестор вложил в стартап 1 млн руб., его уплаченный НДФЛ за последние 3 года составляет более 500 тыс. руб. В таком случае, фонд «Сколково» возместит ему 500 тыс. руб. (50%).
- Инвестор вложил в стартап 10 млн руб., его уплаченный НДФЛ за последние 3 года составляет 1,5 млн руб. В таком случае, фонд «Сколково» возместит ему 1,5 млн руб. (15%).
Какие требования предъявляет фонд «Сколково» к инвесторам?
- Инвестор должен быть физическим лицом.
- Инвестор должен вложить не менее 1 млн руб.
- В течение предшествующих трех лет уплатить 100% суммы подоходного налога (НДФЛ).
- Не может владеть более чем 15% доли в уставном капитале стартапа в течение года до участия в программе.
Что нужно инвестору, чтобы получить возмещение затрат от «Сколково»?
- Инвестировать в стартап из реестра участников проекта «Сколково» минимум 1 млн руб.
- Уплачивать достаточную сумму НДФЛ за последние 3 года.
- Заключить договор с фондом «Сколково».
- Предоставить в «Сколково» документальное подтверждение перечисления инвестиций.
Где найти стартап от фонда «Сколково» для вложений?
- На сайте «Сколково»: https://sk.ru/
- На различных инвестиционных платформах для внебиржевых сделок.
- На новостных порталах.
- Через каналы коммуникаций для инвесторов.
Как выбрать стартап для вложений?
К выбору стартапа для вложений нужно отнестись предельно осторожно. Во-первых, на начальной стадии у стартапа нет выручки, только расходы, а прибыль исключительно прогнозная. Инвестору нужно внимательно ознакомиться с проектом, проанализировать не только планируемые расходы и доходы, но и актуальность продукта. Также оцените основного инвестора, как правило, это юридическое или физическое лицо, доля которого более 50% в уставном капитале. Лучше всего встретиться с самими учредителями и выяснить у них детали. Если возникают сомнения в реализации проекта, лучше не рисковать…
Какие риски инвестиций в стартапы?
- Риск потери до половины вложений, в случае если стартап «не взлетит». 50% инвестору возместит «Сколково» сразу после вложений.
- Риск «заморозки» инвестиций на долгий срок (от 1 года до нескольких лет). Внебиржевые инструменты, как правило, сложно продать.
Сколько можно заработать на инвестициях в стартапы?
Стартап – это хорошая возможность для заработка. Если у организации дела пойдут хорошо, то такие проекты окупаются через несколько лет в двойном-тройном размере. Бывает, что и больше, если стартап удачно «раскрутится», прибыль будет расти, начнут поступать дивиденды и т.п. Главное, найти этот самый выгодный стартап?! И обязательно перед вложением проконсультируйтесь с инвестиционным советником. Только профессионал сможет грамотно оценить проект и его риски.
