Вы сформировали портфель, диверсифицируя его по видам инструментов и отраслям экономики. Теперь ждете от него максимум прибыли и минимум просадок. Но рынок ценных бумаг – живой организм, который постоянно меняется, реагируя на различные события. Соответственно, доли Ваших активов со временем уже не будут расти в рамках выбранной стратегии. Поэтому просто сформировать портфель и «забыть» не получится. Необходимо постоянно корректировать стратегию для увеличения дохода инвестиционного портфеля.
Для чего управлять инвестиционным портфелем?
При управлении доходом инвестиционного портфеля очень важно следить за структурой. Чтобы минимизировать потери и повысить доходность, необходимо делать ребалансировку: продавать часть подорожавших активов, пополнять счет, покупать новые активы. Например, если вы инвестируете в такие дорогие компании как Amazon, Google имейте в виду, что при просадке бумаг у вас может быть значительный убыток. Если, конечно, сумма инвестиций позволяет вам покупать такие дорогие бумаги. В то же время компании малой капитализации значительно меньше подвержены влиянию краткосрочных спекулятивных факторов, но они и менее ликвидны.
Услуга подразумевает активное управление рисками и оперативным реагированием на внешние вызовы.
Какие бывают риски управления портфелем?
Рыночный — связан с изменением котировок в ответ на внешние события.
Процентный — определяется изменением процентных ставок, влияющих на рыночную стоимость инвестиций.
Риск ликвидности — этот фактор заключается в невозможности обратить вложения в наличные без значительной потери вложенного капитала.
Деловой риск — подразумевает неопределенность будущих финансовых результатов компании, то есть вероятность того, что ее прибыль может по тем или иным причинам уменьшиться.
Как часто делать ребалансировку портфеля?
Вы можете проводить ребалансировку с определенной периодичностью (раз в месяц/квартал/год), а лучше делать это по триггерам – в зависимости от событий и изменения долей в портфеле. Но для этого нужно, по меньшей мере, отслеживать биржевые новости и следить за котировками ценных бумаг.
Не готовы?
Обратитесь к специалисту. Инвестиционный советник может проконсультировать Вас как разово по действующим активам, так и помочь в мониторинге биржевых событий в рамках услуги «Управление инвестиционным портфелем».
Как рассчитывается комиссия за управление портфелем?
Комиссия за управление инвестициями рассчитывается как годовой процент от активов и зависит от суммы инвестиций:
До 3 млн. ₽ – рассматривается индивидуально по запросу, но не менее 60 000 ₽ в год.
От 3 млн ₽ до 10 млн ₽ — 2% в год от 60000 ₽ до 200000 ₽ в год.
От 11 млн ₽ до 30 млн ₽ — 1,7% в год от 187000 ₽ до 510000 ₽ в год.
От 31 млн ₽ до 50 млн ₽ — 1,4% в год от 434000 ₽ до 700000 ₽ в год.
Свыше 51 млн ₽ — не более 1% в год от 510000 ₽ в год.
Дополнительно выплачивается «комиссия за успех» – от 10% до 20% от дохода за год, в зависимости стратегии и состава инвестиционных инструментов.
