Деятельность по инвестиционному консультированию

Обновлено: 3 дек. 2021 г.

Содержание:


Представим ситуацию, что вы накопили солидную сумму денег и теперь ищите выгодные варианты для их вложения. Самый простой – это банковский депозит, однако по тем или иным причинам вам он не подходит. Тогда придется разбираться в акциях, облигациях и прочих финансовых инструментах, что довольно сложно для простого обывателя. Именно в таких ситуациях может помочь инвестиционный советник, который хорошо во всем этом разбирается.


Инвестиционный советник – высококвалифицированный специалист, который является полноценным участником рынка ценных бумаг. Он может давать экспертные советы частным инвесторам, а также он обязан нести ответственность за собственные слова и рекомендации.


Более детально о том, кто такой инвестиционный советник рассказано в статье «Кто такой инвестиционный советник».


Инвестиционный советник постоянно следит за рынком, а еще обладает профессиональным чутьем и аналитическим складом ума. Благодаря этим качествам, он помогает человеку определиться с тем, какие именно ценные бумаги стоит купить, их точное количество и на какой период времени.

Также в обязанности советника входит анализ доходности и рисков, которыми может сопровождаться сделка.


Не стоит путать финансового консультанта с инвестиционным советником, ведь это грубейшая ошибка. Финансовый консультант лишь вправе дать совет по поводу кредита или депозита, личного финансового плана, однако инвестиции и ценные бумаги не входят в сферу его компетенции.


Более детально о разнице между этими понятиями рассказано в статье «Требования к инвестиционному советнику».


Инвестиционные советники относятся к специалистам широкого профиля, поэтому они также разбираются в финансовых вопросах. Однако по закону они несут ответственность исключительно за рекомендации по вопросам инвестиций в ценные бумаги.

Это могут быть:

  • ПАИ,

  • ПИФы,

  • облигации,

  • акции,

  • опционы,

  • фьючерсы.

Советы специалистов довольно ценные и полезные, но не стоит забывать о рисках, которые присутствуют всегда.


Чтобы дополнительно перестраховаться, можно воспользоваться так называемым «вторым мнением» – анализом Вашего инвестиционного портфеля.

Например, вы уже выбрали инвестиционного советника, сформировали портфель, но хотите перепроверить полученные рекомендации через другого специалиста.


Какую информацию потребуется предоставить советнику?


Перед тем, как что-то рекомендовать, инвестсоветник займется составлением инвестиционного профиля.


Полноценный инвестиционный профиль будет содержать:


● срок, на который планируется вложить деньги;

● сумма, которую человек готов инвестировать;

● уровень доходности, который обеспечат инвестиции;

● максимальные убытки, на которые готов пойти инвестор.


Дополнительно инвестсоветник запросит еще некоторую информацию:


● средние расходы и доходы за месяц,

● возраст,

● образование,

● возможный опыт в инвестировании,

● общая сумма сбережений,

● информация о взятых кредитах и займах.


Советнику необходимо собрать как можно больше данных, поэтому он может попросить заполнить соответствующую анкету. Чем больше информации он получит, тем более точными и эффективными будут рекомендации, это позволит максимально нивелировать риски.


Как будут оформлены рекомендации, будет ли их документальное закрепление?


Как показывает практика, рекомендации могут быть предложены в электронном либо же традиционном бумажном формате. Иногда практикуют в виде диктофонных записей.


При заключении договора инвестиционного консультирования, в условиях обязательно прописывается пункт об оформлении рекомендаций. Использование специального мобильного приложения или мессенджера также является формой консультирования.


Обязан ли инвестсоветнику сохранять ранее выданные рекомендации?


Согласно регламенту сотрудничества, договор инвестиционного консультирования вместе с индивидуальными инвестиционными рекомендациями должен храниться в целости и сохранности 5 лет.


Совершенно вся информация, которую получит советник от вас, должна оставаться исключительно между вами, ведь она подпадает под защиту закона о персональных данных. Таким образом, сохранение и защита ваших данных обеспечена законом.


Как выглядит инвестиционная рекомендация?


Инвестиционная рекомендация будет содержать указания на те или иные ценные бумаги либо же производные финансовые инструменты.


А именно:

  • вид сделки,

  • количество ценных бумаг,

  • целевая цена,

  • примерная цена сделки,

  • период инвестирования,

  • уровень риска,

  • период действия актуальной рекомендации.

Еще инвестиционный советник дает рекомендации насчет выбора брокера и биржи, на которой лучше всего совершить сделку. Итоговая прибыль, в том числе, формируется из расходов на комиссию биржи и компенсации брокеру.


Какие следующие действия после получения рекомендации?


Рекомендации остаются рекомендациями, несмотря на то, что их дал профессиональный инвестиционный советник. Вы можете не прислушиваться к советам, если посчитаете их чрезмерно рискованными. В таком случае, можно поговорить со своим советником, попросив его подобрать что-то менее рискованное.


Если рекомендации понравились, и вы намерены действовать в соответствии с ними, тогда не рекомендуется отступать от них. В данном случае важно не только купить строго указанные акции, но и еще соблюдать все рекомендованные параметры:


● сроки инвестирования,

● цены,

● места сделки,

● продажи или покупки.


Чтобы выполнить инвестиционные советы, вам необходим доступ на биржу. В случае биржи нельзя просто заявиться и купить понравившиеся ценные бумаги. Для этого нужен профессиональный посредник – брокер, владеющий брокерскими счетами, которые позволяют ему совершать сделки по указанию клиента. Нет брокерского счета, тогда и в этом вопросе стоит обратиться к советнику, так как в его компетенции оказать помощь, ведь он является опытным инвестором с доступом к бирже и большим опытом инвестирования.


Что мне делать, если у меня нет больших накоплений? Можно ли инвестировать с небольшим бюджетом?


Услуги инвестиционных советников доступны практически каждому, не стоит верить в сказки, что инвестиционные советники это исключительно специалисты для богатых небожителей. Именно из-за подобного заблуждения финансовое консультирование так слабо представлено в России, особенно в сравнении с Европой и США.


Чтобы начать инвестировать, нужны хотябы небольшие сбережения. Чтобы сделать первые шаги на этом поприще, хватит даже 10 000 рублей.


Правда, такой суммы будет недостаточно для формирования привлекательного и доходного портфеля, однако начинать с чего-то стоит. Необходимую сумму можно накопить, если откладывать хотя бы по 10% с любого вашего дохода.


Также рекомендуется сформировать небольшую «подушку финансовой безопасности», чтобы быть готовым к любому сценарию развития событий. Не помешает вести детальный учет расходов и доходов.


Что такое доверительное управление?


При назначении доверительного управляющего, специалисту дается право распоряжаться имуществом и деньгами клиента, с целью получения максимальной прибыли для их владельца. В данном случае, не нужно детально изучать все тонкости процесса, вполне достаточно выбрать финансовые инструменты для портфеля, на основании рекомендаций, а далее лишь периодически контролировать актуальное состояние.


Грамотно выбранное доверительное управление принесет намного больше выгоды, чем тот же депозит. Объемы доходов будут зависеть от решений, которые примет управляющий. Поэтому очень важно выбрать самого лучшего доверительного управляющего. Практически прямой аналог доверительного управления – это автоконсультирование.


Автоконсультирование – это юридическая конструкция (аккредитованная), позволяющая клиенту исполнять сделки по рекомендациям, полученным от своего инвестиционного советника, в автоматическом режиме. Рекомендации инвестиционного советника автоматически выполняются на счетах клиента.

36 просмотров0 комментариев

Недавние посты

Смотреть все
wp-Fs69snOg_edited_edited_edited.jpg