Квалифицированные инвесторы, как правило, знают различные стратегии инвестирования и успешно зарабатывают на бирже, активно торгуя. А что делать тем, у кого есть желание, но нет времени или/и опыта на анализ инструментов на фондовом рынке? Как приумножить капитал, не играя «в рулетку» на ценных бумагах, а научиться грамотно выстраивать стратегию инвестирования, читайте в данной статье.
Содержание:
- Что такое стратегия инвестирования и зачем она нужна
- Какие бывают виды инвестиционных стратегий
- Как выбрать стратегию инвестирования
- Как понять, какая стратегия инвестирования мне нужна
- Можно ли следовать чужим стратегиям инвестирования
- Как найти готовую стратегию инвестирования, которая мне подходит
Что такое стратегия инвестирования и зачем она нужна
Каждый из нас имеет свои цели и сроки, начиная торговать на фондовой бирже. Кто-то хочет накопить на пенсию, которая наступит еще лет через 20, кому-то нужны деньги на обучение, а кто-просто хочет сохранить капитал, понимая, что инфляция потихоньку «съедает» его стоимость. Инвестор должен понимать, фондовая биржа – это не казино, и беспорядочно покупать акции, надеясь на крупный выигрыш, здесь нельзя. Должна быть определенная стратегия инвестирования для достижения желаемого дохода к определенному сроку.
Стратегия инвестирования – это четкий план действий по покупке/продаже ценных бумаг и других инструментов с учетом личных целей, сроков и отношению к риску.
Какие бывают виды инвестиционных стратегий
Финансисты используют различные стратегии инвестирования: дивидендные, индексные, акции роста, доверительное управление и другие. В основном, инвестиционные стратегии предлагают принцип формирования портфеля по виду инструментов, но все они строятся на личностных характеристиках и возможностях инвестора.
Стратегии инвестирования условно можно разделить по следующим параметрам:
- По активности: активные, умеренные, пассивные.
- По сроку инвестиций: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные.
- По степени риска: высокорискованные, умеренные, низкорисковые.
Активная стратегия подразумевает постоянный мониторинг рынка, отслеживание новостей и быстрое реагирование на изменения котировок; инвестор совершает много сделок, в том числе, за день. Пассивная стратегия походит консервативным инвесторам, которые не желают тратить много времени на трейдинг; инвестор сформировал портфель, например, из облигаций, и «забыл» на какое-то время.
Долгосрочная стратегия подразумевает покупку инвестиций на длительный срок, как правило, свыше 7-8 лет. Самая известная долгосрочная стратегия — «купи и держи» (buy&hold): предполагает, что инвестор покупает активы и держит их много лет (10-20), не продавая, не смотря на просадки рынка. Идея в том, что в исторически долгосрочной перспективе рынки всегда растут. Краткосрочная стратегия – это инвестирование сроком до 1 года, как правило, подразумевает активную торговлю высокорискованными инструментами.
Высокорискованная стратегия инвестирования предполагает вложения в инструменты с потенциально высокой доходностью, но большой степенью риска. Например, акции второго и третьего эшелона могут резко вырасти на хорошей отчетности компании и упасть, если появятся плохие новости. При низкорисковой стратегии инвесторы выбирают государственные облигации или долговые бумаги системообразующих компаний. Оптимальной стратегией является умеренная: разнообразный набор инструментов позволяет диверсифицировать портфель, тем самым сократив риски при хорошей доходности.
Как выбрать стратегию инвестирования
Отношение к риску – это базис, от которого надо отталкиваться, выстраивая стратегию инвестирования. Инвестор, не склонный к риску, будет очень болезненно переживать малейшие просадки портфеля и совершать импульсивные действия. Ему не подойдут высокорискованные инструменты такие как акции 2 и 3 эшелона, фьючерсы, опционы. Консервативному инвестору лучше покупать облигации государственного займа и корпоративных компаний 1 и 2 эшелона, ориентируясь на доходность депозитов. «Азартные» люди с хорошей стрессоустойчивостью могут пользоваться любыми инструментами, если понимают с чем имеют дело. Как правило, инвесторов, склонных к риску, не пугают просадки портфеля, они видят цель и рассчитывают хорошо заработать к определенному сроку.
Чтобы правильно выбрать подходящую именно вам стратегию, надо ответить на следующие вопросы:
- как часто собираетесь совершать сделки на бирже,
- как долго планируете держать ценные бумаги в портфеле,
- насколько вы склонны к риску.
Как понять, какая стратегия инвестирования мне нужна
- Определитесь с целью инвестирования. От ваших целей будет зависеть выбор инструментов и сроков инвестирования. Например, если цель накопить на пенсию предполагает срок 20 лет, то можно выбрать низкорисковые инструменты типа облигаций. А вот отпуск в следующем году в Арабских Эмиратах задает краткосрочный срок инвестирования и другие более высокодоходные инструменты.
- Задайте срок инвестирования. Это важно для вашего психологического спокойствия и для понимания насколько вы приближаетесь к цели инвестирования. Если, например, у вас срок обозначен как 3-5 лет, тогда колебания в течение года вас будут не слишком волновать.
- Пройдите тест на определение риск-профиля – своего отношения к риску. В интернете сейчас много ресурсов, предлагающих бесплатное тестирование. Принято выделять от трех до пяти риск-профилей (3 основные, 2 – промежуточные): консервативный, умеренный, агрессивный.
- Выделите время на изучения рынка. Изучите отчеты компаний, виды инструментов, отслеживайте биржевые новости. Найдите для себя подходящие инструменты и соответствующие компании. Имейте в виду, если у вас агрессивный риск-профиль, предполагающий активную торговлю, вам необходимо постоянно «мониторить» рынок и следить за новостями. Умеренному инвестору достаточно несколько часов в неделю уделять своему портфелю. Консервативному инвестору необходимо тщательно проанализировать активы перед покупкой на предмет риска, хотя в целом его стратегия подразумевает низкую торговую активность.
Можно ли следовать чужим стратегиям инвестирования
Инвестиционная стратегия — это план покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от целей, времени и личных особенностей инвестора. Слепое копирование чужой стратегии без учета этих критериев может привести к неоправданному риску и сильному стрессу, когда, поддаваясь эмоциям, инвестор совершает ошибки. В конечном итоге, все это может привести к убыткам и разочарованиям. Конечно, можно брать какие-то понравившиеся вам инвестиционные идеи даже из разных стратегий и у разных консультантов. Только сопоставляйте насколько они соответствуют вашему подходу. С большой осторожностью относитесь к современным «финансовым гуру», блогерам, инвест-каналам – зачастую они не несут никакой ответственности за свои советы. Помните: можно доверять только рекомендациям инвестиционных советников из реестра Банка России, и-то с учетом ваших личных особенностей.
Как найти готовую стратегию инвестирования, которая мне подходит
Инвесторы, желающие торговать самостоятельно, не всегда имеют возможность много времени тратить на анализ рынка и поиск компаний. Советы многочисленных непроверенных финансовых консультантов у разумного инвестора тоже вызывают сомнения. Так что же делать? Специально для самостоятельных инвесторов существуют готовые портфели, которые ведут опытные аналитики, регулярно обновляя активы. При этом инвестиционный советник только дает рекомендацию, но решение о покупке/продаже актива всегда остается за вами. Портфели, как правило, соответствуют риск-профилю, и можно не тратить время на подбор инструментов. Современное программное обеспечение позволяет быстро получать уведомления о сделках, видеть аналитику и понимать насколько эффективна выбранная стратегия.
Узнать больше о портфелях по подписке можно по ссылке: Стратегии инвестирования по подписке
